顧客の情報を渡さずに作る──架空データで組んで、最後に本物を通す

AIを実務に入れるとき、最初に手が止まるのはここです。「顧客の名前や数字を、AIに入れていいのか」。曖昧なまま使い始めるといつか事故になり、怖くて何も渡せないままだと、AIは調べ物係で終わります。

この記事は、コース「経理のAI活用」第3章の解説です。結論はシンプルで、渡さなくても作れる形に設計する。その考え方と手順をまとめます。

この記事の結論
– 「AIに入れた情報は学習される」は一律ではない。サービスと契約で変わる
– ただし判断の軸を規約に置かない。規約は変わる。そもそも渡さない設計が確実
– 実務はダミーデータで仕組みを作り、完成してから本物を通す
– 迷う情報は「そのまま渡せる／加工すれば渡せる／渡さない」の3段に分けておく

「学習される」は、半分だけ正しい

「AIに入れた情報は学習に使われる」という話は、半分正しく、半分誤解です。個人向けの無料サービスでは入力が学習に使われる設定が既定のものがある一方、法人契約やAPI経由では学習に使わないことを明記しているサービスもあります。

つまり、一律に危険でも、一律に安全でもありません。まず自分が使うサービスの規約と設定を、一度だけ確かめます。何をどう確かめるかは「AIに情報を学習される」の誤解を解くにまとめてあります。

判断の軸を、規約に置かない

ここで一段深く考えます。「学習されない設定だから大丈夫」を判断の軸にすると、規約が変わるたびに判断が揺れます。サービスを乗り換えるときも、また一から検討し直しです。

軸はこう置きます。顧客の名前と数字を渡さなくても、仕事が回る形を作る。これなら、どのサービスを使っても、規約がどう変わっても、守り方は崩れません。

ダミーデータで作って、本物を通す

その具体的なやり方が、ダミーデータ方式です。手順は4つあります。

1. 形式だけ写す──実データの列名・桁数・日付の形だけを控える。中身は写さない
2. 架空のデータを作る──名前も金額も架空でよい。形式さえ合っていれば仕組みは動く
3. ダミーのまま完成させる──AIに見せて直すのは、この段階で好きなだけ
4. 完成してから、本物を通す──実データを扱うのは、自分の手元だけ

組み立てている間にAIへ見せるのはすべて架空の情報なので、「これを渡していいのか」と悩む場面そのものがなくなります。手順の詳細とチェックリストは個人情報を渡さずにAIで業務を作るへ。

迷ったら、情報を3段に分ける

それでも「これは渡していいのか」と迷う場面は出ます。あらかじめ自分の事務所の基準を3段で書き出しておくと、その場で迷いません。

区分	例と扱い
そのまま渡せる	法令・様式・公開情報・自社の定型文。加工は不要
加工すれば渡せる	仕訳や入金の明細。名前を記号に、金額を架空に置き換えてから
渡さない	マイナンバー・口座情報・健康や家族の事情。仕組みの外に置く

この線引きは一度作れば終わりです。あとは毎回、表に従うだけになります。

守り方は、緊張感ではなく設計で決まる

「気をつけて使う」は対策ではありません。ダミーで作り、本物は手元だけ。この形にしておけば、AIの進化にもサービスの規約変更にも振り回されずに済みます。

守り方が決まったら、次は渡すたびのもう1つの型、第4章「頼んで、必ず検証する」です。

※2026年時点の情報です。各サービスの規約・仕様は変わるため、導入時に最新の内容を確認してください。